Arrêt de travail, invalidité, décès : ces aléas de la vie n’épargnent personne, pas même le chef d’entreprise. Contrairement au salarié, le dirigeant bénéficie souvent d’une couverture sociale limitée en cas de coup dur. Une prévoyance adaptée permet de sécuriser vos revenus, ceux de votre famille, et la continuité de votre activité.
Exemples de garanties : indemnités journalières, rente invalidité, capital décès, frais professionnels, tarif fixé à l’adhésion…
Les régimes obligatoires ne suffisent généralement pas à maintenir votre niveau de vie une fois l’activité cessée. Anticiper tôt permet de se constituer un complément de revenus sur mesure, tout en optimisant sa fiscalité pendant la vie active. Chaque situation étant unique, la stratégie retraite doit être pensée en cohérence avec l’ensemble de votre patrimoine.
Exemples de produits : PER (Plan d’Épargne Retraite), Assurance vie, PERO, PERECO …
Les régimes obligatoires ne suffisent généralement pas à maintenir votre niveau de vie une fois l’activité cessée. Anticiper tôt permet de se constituer un complément de revenus sur mesure, tout en optimisant sa fiscalité pendant la vie active. Chaque situation étant unique, la stratégie retraite doit être pensée en cohérence avec l’ensemble de votre patrimoine.
Exemples de produits : PER (Plan d’Épargne Retraite), Assurance vie, PERO, PERECO …
Se constituer une épargne, ce n’est pas seulement mettre de l’argent de côté : c’est se donner les moyens de réaliser ses projets, à court comme à long terme. Diversification, fiscalité, disponibilité des fonds : chaque support d’épargne répond à une logique différente. Nous vous aidons à choisir les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs, votre profil de risque et votre besoin de disponibilité.
Exemples de produits : assurance vie et contrat de capitalisation en architecture ouverte, SCPI…
Être dirigeant, c’est s’investir pleinement dans son activité, prendre des décisions chaque jour, anticiper les risques et assurer la stabilité de son entreprise. Mais dans cet engagement quotidien, la santé du dirigeant est souvent reléguée au second plan. Pourtant, elle est au cœur même de la performance et de la pérennité de l’entreprise.
Exemples de garanties : hospitalisation, dentaire, optique, médecines douces, chambre particulière…
Être dirigeant, c’est s’investir pleinement dans son activité, prendre des décisions chaque jour, anticiper les risques et assurer la stabilité de son entreprise. Mais dans cet engagement quotidien, la santé du dirigeant est souvent reléguée au second plan. Pourtant, elle est au cœur même de la performance et de la pérennité de l’entreprise.
Exemples de garanties : hospitalisation, dentaire, optique, médecines douces, chambre particulière…
Que ce soit pour un investissement professionnel, immobilier ou personnel, chaque emprunt engage votre avenir. Le contrat proposé par votre banque n’est pas toujours le plus adapté, ni le plus avantageux : en passant par la délégation d’assurance, nos clients réalisent en moyenne entre 30 et 60 % d’économies par rapport aux conditions bancaires, à garanties équivalentes. Nous analysons vos contrats et vous accompagnons vers la couverture la plus adaptée, au meilleur coût avec plus de 20 acteurs sur le marché.
Exemple : Arrêt de travail, perte d’emploi, réduction de franchises…
Entre rémunération, dividendes et gestion de la trésorerie d’entreprise, les arbitrages sont nombreux et souvent complexes. Une stratégie mal ajustée peut alourdir inutilement votre fiscalité ou fragiliser votre trésorerie disponible. Nous vous accompagnons pour structurer ces flux de façon cohérente avec vos objectifs personnels et professionnels.
Exemples de supports d’investissement : unités de compte, fonds monétaires, fonds en euros, obligations, actions, immobilier…
Entre rémunération, dividendes et gestion de la trésorerie d’entreprise, les arbitrages sont nombreux et souvent complexes. Une stratégie mal ajustée peut alourdir inutilement votre fiscalité ou fragiliser votre trésorerie disponible. Nous vous accompagnons pour structurer ces flux de façon cohérente avec vos objectifs personnels et professionnels.
Exemples de supports d’investissement : unités de compte, fonds monétaires, fonds en euros, obligations, actions, immobilier…
