Avant toute recommandation, il est essentiel de disposer d’une vision globale et objective de votre situation actuelle. Notre audit 360° passe en revue l’ensemble de vos dispositifs individuels et collectifs — prévoyance, retraite, épargne, santé, assurance de prêt, rémunération — pour identifier vos points forts, vos zones de fragilité et vos marges d’optimisation.
Ce que vous obtenez : un état des lieux complet et personnalisé, base de toute stratégie d’accompagnement.
Un changement de statut social peut générer un gain de pouvoir d’achat important, mais s’accompagne souvent d’une baisse de la couverture sociale obligatoire. Nous mesurons précisément cet écart sur les volets retraite, prévoyance, santé et vous proposons les dispositifs facultatifs adaptés pour les compenser, tout en objectivant le gain mensuel net que vous pouvez espérer.
Ce que vous obtenez : une mesure chiffrée de la perte de protection, une solution de compensation, et un gain mensuel visible.
Un changement de statut social peut générer un gain de pouvoir d’achat important, mais s’accompagne souvent d’une baisse de la couverture sociale obligatoire. Nous mesurons précisément cet écart sur les volets retraite, prévoyance, santé et vous proposons les dispositifs facultatifs adaptés pour les compenser, tout en objectivant le gain mensuel net que vous pouvez espérer.
Ce que vous obtenez : une mesure chiffrée de la perte de protection, une solution de compensation, et un gain mensuel visible.
L’arbitrage entre rémunération et dividendes a un impact direct sur votre fiscalité, vos charges sociales et votre protection sociale personnelle. En travaillant sur l’équilibre de cette enveloppe globale, nous vous aidons à limiter le frottement fiscal et social, à dégager davantage de disponible, tout en améliorant votre couverture prévoyance et retraite.
Ce que vous obtenez : une structure de rémunération optimisée, plus de pouvoir d’achat, une meilleure protection sociale.
De nombreux assurés découvrent, souvent trop tard, des périodes manquantes ou mal valorisées dans leur relevé de carrière. Nous vérifions la bonne prise en compte de l’ensemble de vos périodes d’activité — service militaire, apprentissage, périodes à l’étranger, périodes lacunaires — pour sécuriser vos droits avant la liquidation de votre retraite.
Ce que vous obtenez : un relevé de carrière vérifié et corrigé, sans mauvaise surprise le moment venu.
De nombreux assurés découvrent, souvent trop tard, des périodes manquantes ou mal valorisées dans leur relevé de carrière. Nous vérifions la bonne prise en compte de l’ensemble de vos périodes d’activité — service militaire, apprentissage, périodes à l’étranger, périodes lacunaires — pour sécuriser vos droits avant la liquidation de votre retraite.
Ce que vous obtenez : un relevé de carrière vérifié et corrigé, sans mauvaise surprise le moment venu.
Les dernières années d’activité offrent souvent plusieurs options qu’il est essentiel d’étudier en amont pour partir dans les meilleures conditions, sans perdre de droits ni d’opportunités. Nous étudions avec vous l’ensemble des dispositifs disponibles pour construire la stratégie de fin de carrière la plus adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
Exemples de dispositifs étudiés : cumul emploi-retraite, retraite progressive, rachat de trimestres, départ anticipé pour carrière longue, rachat de points.
La liquidation de la retraite implique de solliciter plusieurs caisses, réunir de nombreux documents officiels et respecter des délais précis. Nous prenons en charge l’intégralité de cette démarche : récupération des documents, échanges avec les caisses obligatoires et complémentaires, optimisation de vos droits et suivi jusqu’à la mise en paiement.
Ce que vous obtenez : une liquidation clé en main auprès de l’ensemble des organismes concernés.
La liquidation de la retraite implique de solliciter plusieurs caisses, réunir de nombreux documents officiels et respecter des délais précis. Nous prenons en charge l’intégralité de cette démarche : récupération des documents, échanges avec les caisses obligatoires et complémentaires, optimisation de vos droits et suivi jusqu’à la mise en paiement.
Ce que vous obtenez : une liquidation clé en main auprès de l’ensemble des organismes concernés.
En l’absence d’anticipation, la transmission de votre patrimoine peut générer des droits de succession élevés pour vos proches. Bien anticipés, ces droits peuvent être financés sereinement, sans obliger vos héritiers à vendre un bien dans la précipitation, et donc à un prix inférieur de sa valeur réelle. Nous réalisons une simulation précise des droits dus, puis vous accompagnons dans la mise en place de solutions adaptées pour réduire cette charge et faciliter la transmission.
Ce que vous obtenez : une simulation chiffrée des droits de succession, des solutions pour les réduire, une transmission facilitée et sereine pour vos héritiers.
Le contrat d’assurance emprunteur proposé par votre banque est rarement le plus compétitif. Nous réalisons pour vous un comparatif auprès de plus de vingt compagnies, afin de vous trouver la meilleure couverture au meilleur prix. Un gain moyen constaté entre 30 et 60 % par rapport au contrat bancaire initial, à garanties équivalentes.
Ce que vous obtenez : un comparatif complet, un gain financier significatif, sans dégradation de vos garanties.
Le contrat d’assurance emprunteur proposé par votre banque est rarement le plus compétitif. Nous réalisons pour vous un comparatif auprès de plus de vingt compagnies, afin de vous trouver la meilleure couverture au meilleur prix. Un gain moyen constaté entre 30 et 60 % par rapport au contrat bancaire initial, à garanties équivalentes.
Ce que vous obtenez : un comparatif complet, un gain financier significatif, sans dégradation de vos garanties.
